Published on Компания права Респект - КонсультантПлюс Уфа - Консультант Плюс (http://test.respectrb.ru)

Банковские проверки клиентов при внесении на счет наличных: ЦБ РФ обновил рекомендации

By operatorrespect
Created 28 Oct 2026 - 11:24

При работе с ИП и большинством юрлиц банкам советуют обращать внимание [1] на ситуации, когда на счет вносят наличные (в т.ч. инвалюту [2]), покупают за них инвестиционные драгметаллы и др. При обнаружении таких операций следует:

  • определить [3] финансовое положение клиента, источник его денег и получить [4] подтверждающие документы в объеме, который сопоставим с суммой операции. Это надо делать до ее совершения;
  • проверить [5], соответствует ли операция целям деятельности, которые клиент заявил при идентификации или обновлении сведений;
  • проконтролировать сумму [6], в т.ч. если деньги проходят через банкомат или другие устройства.

Рекомендации можно не выполнять [7], например, если бизнес клиента напрямую связан [8] с наличными расчетами. Есть исключения: суммы зачислений резко выросли либо стали сильно выше среднемесячного оборота по счету и т.п.

Если есть, в частности, признаки уклонения от "антиотмывочных" процедур путем дробления общих сумм, то банку стоит подумать [9] над тем, чтобы:

  • квалифицировать операции или действия клиента по правилам внутреннего контроля как подозрительные;
  • отказать [10] в операции;
  • повысить уровень риска совершения подозрительных операций.

Все это касается и работы с физлицами, если сумма разовой операции или их совокупности за календарный месяц – 5 млн руб. или выше. Регулятор представил примерный перечень [11] подтверждающих документов.

Источник: КонсультантПлюс [12]

Документ: Методические рекомендации Банка России от 26.10.2026 N 5-МР [1]
28-10-2026


Нет КонсультантПлюс?

Оформите заявку [13] на доставку полной версии документа

Все новости Информера [14]

Еще больше новостей: Респект-Решения [15] и Ясная бухгалтерия [16]

Source URL: http://test.respectrb.ru/node/80963

Links:
[1] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=547667&dst=100005&demo=1
[2] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=547667&dst=100021&demo=1
[3] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=547667&dst=100006&demo=1
[4] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=547667&dst=100007&demo=1
[5] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=547667&dst=100008&demo=1
[6] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=547667&dst=100009&demo=1
[7] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=547667&dst=100010&demo=1
[8] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=547667&dst=100011&demo=1
[9] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=547667&dst=100013&demo=1
[10] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=527619&dst=1258&demo=1
[11] https://login.consultant.ru/link/?req=doc&base=LAW&n=547667&dst=100029&demo=1
[12] https://www.consultant.ru/legalnews/32950/
[13] http://test.respectrb.ru/consultant/demo
[14] http://test.respectrb.ru/informer_news
[15] https://t.me/respectsolutions
[16] https://t.me/add_education